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¿Qué confianza tienen los banqueros en la detección de pagos relacionados con criptografía?

Diego Guadalupe

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Solo el 22% de los banqueros e investigadores financieros se sienten seguros al detectar pagos relacionados con las criptomonedas, según la empresa de inteligencia de criptomonedas y análisis de blockchain: CipherTrace.

Durante un seminario web sobre “Cómo la inteligencia de criptomonedas inclinó la balanza en la evasión de sanciones de 2020”, se preguntó a más de 500 asistentes de varias instituciones financieras si se sentían seguros al detectar pagos relacionados con criptomonedas que fluyen a través de sus instituciones y / o investigaciones.

 

Sin embargo, menos de una cuarta parte de los encuestados expresaron confianza en la detección de pagos relacionados con las criptomonedas. Aquí, debe tenerse en cuenta que este es un problema que existe desde hace un tiempo. De hecho, hace más de un año, la propia CipherTrace había lanzado un producto de inteligencia de riesgo criptográfico para su clientela bancaria.

En este momento, alrededor de $ 2 mil millones en transacciones relacionadas con criptografía se mueven anualmente en las redes de pago de un banco típico de los 10 principales de EE. UU. Y ocho de cada diez de ellos albergan, sin saberlo, cripto-MSB ilícitos. De hecho, algunos informes sugieren que más del 90% de las transacciones reales relacionadas con criptomonedas dentro de una institución financiera podrían ni siquiera detectarse.

¿Entonces que? Bueno, los próximos pasos obvios incluyen la intensificación de los esfuerzos para mejorar la efectividad de los programas ALD dentro de los bancos. Según lo confirmado por Cipher Trace, en 2021, los examinadores bancarios y FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) se centrarán en la exposición a la moneda virtual al evaluar la eficacia de los programas ALD bancarios (contra el lavado de dinero).

En el futuro, las instituciones financieras deberían poder identificar transacciones institucionales y de pares virtuales relacionadas con la moneda y comprender cómo interactúan sus instituciones con los proveedores de servicios de activos virtuales emergentes (VASP).

De hecho, a principios de este año, el director de FinCEN, Kenneth Blanco, había abordado los riesgos asociados con las monedas virtuales al comentar:

“Estos riesgos no son exclusivos de las empresas de servicios monetarios o los cambiadores de divisas virtuales; Los bancos también deben pensar en su exposición a las criptomonedas. Estas son áreas sobre las que sus examinadores y la FinCEN le preguntarán cuando evalúen la efectividad de su programa ALD “.

FinCEN también propuso un cambio de regla en octubre, uno que redujo el umbral para el intercambio y la retención de información de la Regla de viaje de $ 3,000 a $ 250 para todos los pagos transfronterizos que involucren a instituciones financieras estadounidenses.

Entusiasta de los nuevos modelos económicos y curioso de las nuevas tecnologías. Con Maestría en Gerencia Empresarial, egresada de la Universidad Central de Venezuela. Apasionado por aprender cosas nuevas todo el tiempo

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