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QuadrigaCX: nueva información la vincula con negocio de lavado de dinero y fraude

Febin Jose

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En otro capítulo del fraude QuadrigaCX, se reveló que el fallecido co-fundador Gerald Cotten estaba asociado con Liberty Reserve, una moneda digital centralizada que fue eliminada por la policía de los Estados Unidos en 2013.

El nombre de Cotten apareció con Michael Patryn, quien sentó las bases de una organización llamada Midas Gold, que actuó como un intermediario para la criptomoneda de Liberty Reserve.

El último desarrollo se produce un día después de que QuadrigaCX se declarara oficialmente en bancarrota después de sus pérdidas, una apelación que fue aprobada por el juez de la Corte Suprema de Nueva Escocia, Michael Wood.

Los informes de Amy Castor sugieren que la asociación de Cotten con Michael Patryn fue sombría desde el principio, ya que Patryn no era quien decía ser:

“Anteriormente era Omar Dhanani, un delincuente convicto que fue arrestado por robo de identidad en línea en Shadowcrew.com en 2004. Tenía 20 años en ese momento. Trabajando desde su casa en el sur de California, fue moderador en el foro. También ofreció a los miembros de Shadowcrew un servicio de lavado de dinero electrónico. Cumplió 18 meses en una prisión de E.U. y salió en 2007”.

Liberty Reserve, la supuesta conexión entre Cotten y Midas Gold, entró en operación en 2005 y, en menos de una década, tenía 5.5 millones de usuarios en todo el mundo. Las fuentes también declararon que entre 2008 y 2013, las actividades delictivas en la red se encontraban en su punto más alto.

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El nombre de Cotten apareció cuando los procedimientos judiciales revelaron que, a pesar de que la cuenta estaba a nombre de Patryn, la identificación del correo electrónico era “[email protected]”.

Al cierre de esta nota, aún no hay confirmación sobre el alcance total de la participación de Cotten en el plan de lavado de dinero.

Los detalles de los tratos de Liberty Reserve también fueron puestos en el centro de atención por el tribunal, con la lectura de la declaración:

“Los datos obtenidos de los servidores de Liberty Reserve reflejan el uso extensivo del sistema de pago de la compañía por parte de sitios web delictivos. El Gobierno analizó las 500 cuentas principales por volumen de transacciones, es decir, los fondos enviados y recibidos, para intentar determinar el tipo de actividad asociada con cada cuenta. El volumen total de transacciones para estas cuentas es de aproximadamente $7,260 millones de dólares, o aproximadamente el 43% del volumen total de transacciones en todo el sistema de Liberty Reserve”.

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Contratos inteligentes explicados en 5 puntos claros, sencillos y en español

Adriana Echánove Laborde

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¿Qué son los contratos inteligentes?

Como su nombre lo indica, un contrato inteligente (smart contract) es la versión digital de uno tradicional, pero con todas las ventajas que la tecnología ofrece: autonomía, seguridad y confianza. Los contratos inteligentes son programas informáticos que tienen la capacidad de cumplirse, de manera automática, cuando los términos preestablecidos por dos o más partes se cumplen.

Los contratos inteligentes se construyen por medio de una serie de instrucciones que se ejecutan al pie de la letra, sin necesidad de intermediarios o mediadores: si el requisito “A” se cumple, la consecuencia “B” sucederá de forma inmediata.

Si bien los contratos inteligentes ya existían en otras plataformas, pues fueron inventados en los noventa por Nick Zsabo, obtuvieron una mayor popularidad gracias a la tecnología Blockchain (que facilita la inmutabilidad de los acuerdos y, a su vez, tiene naturaleza pública), dando mayor confianza a las industrias que los utilizan.

¿Cómo funcionan los contratos inteligentes?

Un ejemplo sencillo sería el traspaso de un fideicomiso, el cual requiere que el beneficiario tenga cierta edad; en el contrato inteligente se indica la fecha de nacimiento, la edad que debe cumplir el beneficiario para recibir el dinero y la cartera en la que debe depositarse el monto.

Cuando el beneficiario alcanza la edad requerida, el contrato inteligente se ejecuta, enviando los activos a su cartera. A diferencia de su contraparte tradicional, donde se puede prestar a interpretaciones, en Blockchain esto no es imposible porque los contratos son inmutables y muy específicos.

Sin embargo, para poder hacer uno de estos contratos, es necesario tener conocimientos en programación, o contratar algún servicio que lo haga por nosotros.

Actualmente, se pueden encontrar firmas de abogados que empiezan a solicitar que sus candidatos cuenten con conocimientos básicos en programación, para que puedan elaborar este tipo de documentos.

¿En qué industrias son útiles los contratos inteligentes?

Apuestas: eliminaría la necesidad de terceros de confianza a la hora de apostar. Dos o más partes pueden recurrir a un contrato inteligente para asegurar que las condiciones van a cumplirse.

Cadenas de suministro: con un código bien construido, se pueden automatizar y registrar de forma segura, a través de los contratos inteligentes, toda la información relacionada con un envío, creando un rastro permanente e inalterable, es decir, obtienen transparencia, rastreabilidad y prevención de robo.

Compañías de seguros: pueden servir para administrar los procesos internos, pues todo se registra en Blockchain para que contribuya a la gestión de pagos, las notificaciones de accidentes, las indemnizaciones, etcétera.

Validez de arte: mediante contratos inteligentes y Blockchain se puede llevar un registro preciso de la ubicación de costosas obras de arte o exposiciones en museos, para así evitar el robo y la falsificación.

Registro y cambio de propiedad: el registro de documentos en Blockchain para establecer una propiedad desde el inicio, y después cambiar al titular mediante contratos inteligentes. Suecia ya está probando su propia plataforma para lograrlo, mientras que en Holanda, el banco ABN AMRO está diseñando un sistema para bienes raíces basado en esta tecnología.

Elecciones: tanto para el registro como para la verificación, de manera fidedigna, de votos y de resultados en cualquier encuesta. Esto podría aplicarse a un tema trivial, o hasta las elecciones gubernamentales, lo que evitaría los clásicas trampas que existen en diversos países. Incluso podría establecer una consecuencia inmediata, según los resultados.

¿Cuándo se usarán los contratos inteligentes de forma cotidiana?

Por el momento, los usos de los contratos inteligentes son limitados y relativamente básicos, pues se limitan a la tecnología que tenemos pero, idealmente, cuando el Internet de las Cosas (IoT) sea una realidad, podremos ver más usos, ya que, sin duda, representan una reducción de costos en diferentes ámbitos.

Es importante mencionar que, dependiendo de la plataforma elegida para desarrollar un contrato inteligente, el lenguaje de programación puede variar. Por ejemplo, para Ethereum, se usa Solidity, mientras que en Cardano se usa Haskell. Las Blockchain más conocidas para contratos inteligentes son: Ethereum, EOS, Tezos, Cardano y NEO.

Aunque el desarrollo de smart contracts está avanzando lentamente, Hay un fuerte interés, pues incluso algunas universidades buscan introducir a sus estudiantes en el tema y, en otros casos, ya han emitido títulos para sus estudiantes mediante programas piloto. Incluso, algunas empresas ya los utilizan a través Enterprise Ethereum Alliance, para realizar tareas básicas.

Según la consultora Capgemini, se impondrán en la industria en sólo tres años gracias a la eficiencia y el ahorro que pueden proveer.

La pregunta del millón, ¿son legales los contratos inteligentes?

Todo depende de la jurisdicción, o de la interpretación del contrato mismo, dado que se escriben en Blockchain, por lo que pueden ser consultados desde cualquier lugar en el mundo. Se mantienen en la llamada “zona gris”.

En 2014, el artículo de Samuel Bourque y Sara Fung Ling Tsui titulado A Lawyer’s Introduction to Smart Contracts, llega a la siguiente conlcusión:  

La actual posición legislativa, al tiempo de este escrito, es muy simple: nunca se han discutido en las legislaturas. La razón es que, por supuesto, esta discusión es preventiva, ya que los contratos inteligentes no están públicamente disponibles como un producto o servicio, aunque hay un software de versión beta para demostrar el concepto tecnológico. Puede ser ilegales, al igual que las criptomonedas cuando se les aplican leyes inflexibles; algunas jurisdicciones pueden tener regulaciones inherentes que prohíban los SC”.

Aunque dicha discusión ya no es preventiva, pues Ethereum y sus contratos inteligentes nacieron en 2015. Sin embargo, no es posible afirmar que son ilegales o que están prohibidos. Todavía hay bastantes consideraciones legales que deben resolverse en cuanto a este tema, pese a que sí ha habido una apertura. Por ejemplo, en Arizona, E.U., tienen la misma condición que los contratos tradicionales.

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